Vorsorge Oberland: Diese Optionen gibts in der privaten Vorsorge
Erfahren Sie, warum sich eine Vorsorgeanalyse und eine Pensionsplanung für Sie lohnen.
Das Wichtigste in Kürze
- Welche Möglichkeiten haben Sie in der privaten Altersvorsorge?
- Pensionsplanung und Vorsorgeanalyse lohnen sich in jedem Fall.
Wer möchte im Alter auf seinen gewohnten Lebensstandard verzichten? In vielen Fällen reicht die gesetzliche Rente nicht aus, um diesen aufrechtzuerhalten. Wenn Sie also später mehr erwarten, als die ordentliche Rente bietet, sollten Sie jetzt aktiv werden. Gerne planen wir gemeinsam mit Ihnen Ihr persönliches Vorsorgekonzept. Dazu zählen vor allem eine Vorsorgeanalyse und eine Pensionsplanung.
Vorsorgeanalyse: Risiken erkennen und sich frühzeitig absichern.
Bei der Vorsorgeanalyse geht es um die Einschätzung der finanziellen Risiken durch die Gefahren Tod und Erwerbsunfähigkeit infolge Krankheit oder Unfall. Weiter zeigt die Analyse die Leistungen nach der Pensionierung auf. Damit können Versicherungslücken erkannt und rechtzeitig geschlossen werden. Dies bietet nicht nur Ihnen, sondern auch Ihrer Familie und Ihren Angehörigen mehr Sicherheit.
Wann ist der richtige Zeitpunkt für eine Vorsorgeanalyse?
Eine Vorsorgeanalyse ist besonders wichtig für Paare mit Kindern, mit Wohneigentum oder im Konkubinat. Im Todesfall eines Konkubinatspartners ist der Überlebende meist wenig oder gar nicht versichert. Bei Familien mit Kindern und/oder Wohneigentum besteht die Gefahr, dass der Vorsorgeschutz nicht ausreichend gewährleistet ist. Darum ist es wichtig, dass die Vorsorgeanalyse frühzeitig erstellt wird.
Kann ich meinen gewohnten Lebensstandard weiterführen?
Bei der Pensionsplanung wird der Fokus auf Pensionierungsfragen gelegt. Es wird analysiert, wie das bereits vorhandene Altersguthaben sinnvoll und zweckmässig für den Ruhestand angelegt respektive für den Verzehr vorbereitet werden kann. Geniessen Sie eine umfassende Beratung zu Ihrer Einnahmen-, Ausgaben-, Vermögens-, Steuer- und Nachlasssituation.
Wann ist der richtige Zeitpunkt für eine Pensionsplanung?
Kümmern Sie sich frühzeitig um das Leben nach der Pensionierung, damit Sie den Ruhestand unbeschwert geniessen und den gewohnten Lebensstandard weiterführen können. Je nach persönlicher Situation, in der Regel ab Alter 55, sollten Sie sich Gedanken darüber machen, wie Ihre Situation nach dem Berufsleben aussieht.
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Eine persönliche Beratung bringt zahlreiche Vorteile. Wir beraten Sie ehrlich und umfassend. Dank unserer individuellen Beratung bleiben Sie stets auf Kurs. Entdecken Sie mit uns Ihre Vorsorge- oder Versicherungslücken frühzeitig und gewinnen Sie dadurch Sicherheit. Wir bringen Licht ins Dunkeln, zeigen Ihnen allfälligen Handlungsspielraum auf und verschaffen Ihnen einen Überblick über Ihre finanzielle Gesamtsituation.
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